国際詐欺ネットワーク「Operation Chargeback」摘発で430万人被害、18人逮捕と2億5千万ユーロ押収

世界193か国の約430万人のカード所有者を対象にした大規模なクレジットカード詐欺ネットワークが、国際協力を通じて摘発されました。この詐欺組織は『Operation Chargeback』と名付けられた作戦のもと、アダルトコンテンツ、デーティングプラットフォーム、ストリーミングサービスなどの偽のオンライン購読決済を利用し、毎月約50ユーロの不正な支払いを隠して活動していました。この結果、被害額は3億ユーロを超えると推定され、未遂による損失は7,500万ユーロに達しています。

ドイツのコブレンツ検察庁サイバー犯罪部門とドイツ連邦犯罪捜査局がユーロポールとユーロジャストの支援を受け、この作戦を主導しました。彼らはドイツを含む複数の国で合計44人の容疑者を調査し、そのうち18人を逮捕しました。また、ドイツとルクセンブルクでは2億5千万ユーロ以上の資産が押収されました。

詐欺組織は、主要なドイツの決済サービス提供者4社のシステムを悪用して不正取引を処理していたことが明らかになりました。この過程で、6人の容疑者、特にコンプライアンス担当者が報酬を受け取ってネットワークへのアクセスを許可した疑いが持たれています。また、組織はイギリスとキプロスのダミー会社を通じて資金を洗浄し、偽の役員や操作された顧客情報認証（KYC）文書を使用していました。

この作戦はアメリカ、カナダ、シンガポール、ルクセンブルク、キプロス、スペイン、イタリア、オランダなどの国々で行われました。30か国に90件以上の法的支援要請が提出され、デジタル証拠が押収されて現在検討中です。容疑者たちは組織的なコンピュータ詐欺、犯罪団体加入、資金洗浄などの容疑を受けています。ユーロポールのCatherine De Bolleは「Operation Chargebackは、複雑な犯罪ネットワークを解体するうえで国際協力の重要性を示しています」と述べました。

この事件は、サイバー犯罪に関連してデータ法の強化を求めたユーロポールの最近の要請直後に発生したものであり、国際サイバー犯罪への警戒感をさらに高めることとなっています。